Финансовый консалтинг и аутсорсинг услуг финансового менеджмента: зачем это может быть нужно

Консалтинг в области финансов становится все более популярным, особенно среди крупных компаний. Руководители предприятий понимают, что не всегда возможно решить все возникающие вопросы самостоятельно. Именно поэтому консультирование экспертов нередко помогает перевернуть неудачный бизнес, открыть новые возможности для развития и добиться неожиданных успехов. Кроме того, пользуется спросом и финансовый аутсорсинг, когда задачи финансового отдела полностью доверяются внешней компании. В настоящее время на российском рынке бизнес-услуг появился новый термин - CFO Services, который объединяет в себе все вышеупомянутые направления услуг. В данной статье мы расскажем подробнее о том, в чем заключаются эти услуги.

Финансовый директор несет огромную ответственность за финансовое положение компании. Его работа не ограничивается простой финансовой отчетностью и управлением денежными потоками. Ему необходимо управлять рисками, заниматься анализом и стратегическим планированием. Чтобы справиться со всеми задачами, финдиректору нужно иметь широкий кругозор и актуальные знания в области финансового менеджмента, а также практический опыт работы в этой сфере.

Однако, постоянное обучение и актуализация навыков у финансовых директоров зачастую невозможны. Обычно они заняты решением текущих рабочих вопросов, а порой их функции ложатся на плечи генерального директора. В таких условиях невозможно достичь успеха.

Эту проблему решает финансовый консалтинг. Руководство компании обращается за помощью к независимым консультантам, которые проводят анализ экономической ситуации на предприятии и финансовую политику, выявляют ошибки и разрабатывают эффективные меры по улучшению бизнес-процессов. Круг задач, решаемых посредством консалтинга, включает не только аудит бухгалтерии, но и работу с рисками, управление производительностью и инвестиционное планирование.

Также, многие компании в настоящее время предпочитают аутсорсинг финансового менеджмента, где функции CFO (Chief Financial Officer) частично или полностью делегируются внешним консультантам. В этом случае, поставщик услуг выполняет работу финдиректора и финотдела. Такая модель подчас более удобна и выгодна для компаний, так как позволяет экономить на подборе и обучении персонала.

Общая цель финансового консалтинга и аутсорсинга - укрепить экономическое положение компании и сделать бизнес более успешным и конкурентоспособным. Эти услуги помогают компаниям выйти на новый уровень.

Зачем нужно финансовое консультирование и аутсорсинг финансовых услуг?

Спрос на услуги финансового консультирования сохраняется независимо от масштаба и сферы деятельности компании. Давайте рассмотрим несколько ситуаций, когда руководство и владельцы бизнеса возникают потребность в привлечении внешних экспертов по финансам.

1. Финотдел отсутствует. Если руководитель компании пытается объединить функции главного бухгалтера и финансового директора, то это может негативно сказаться на деятельности компании. Вместо экономии, такая система приводит к убыткам, потому что ни одно из подразделений не работает на полную мощность. В этом случае будет разумным решением заключить договор на аутсорсинг финансовых и бухгалтерских услуг.

2. Существующий финотдел требует экспертной оценки. Руководство может иметь сомнения в компетентности своих сотрудников в отделе, а также подозрения в недобросовестных действиях главбуха или финансового директора. Результаты финансовой деятельности могут оставлять желать лучшего и требуется трезвый взгляд со стороны эксперта.

3. Компания готовится к расширению производства, выходу на международный или федеральный рынок. В этой ситуации необходимо провести тщательное исследование перспектив бизнеса, просчитать бюджет и взвесить риски. Лучше всего это сделают финансовые эксперты с опытом работы в данной области.

4. Бизнес застрял на месте, руководство не может найти способа продвижения вперед. В этом случае независимая оценка ситуации компетентными специалистами по финансам поможет найти пути решения проблем и спасти компанию.

Также услуги финансового менеджмента часто требуются иностранным компаниям, которые планируют работать на рынке стран СНГ. Местный финотдел должен поддерживать связь с главным офисом и оперативно предоставлять отчетность. Опытные финансовые консультанты помогут наладить финансовые процессы и достигнуть поставленных головным офисом целей.

Финансовый менеджмент - это множество задач, решение которых помогает повысить эффективность финансовых процессов предприятия. Каждая компания имеет свой индивидуальный перечень задач, поэтому услуги финансового консалтинга и аутсорсинга оказываются на индивидуальной основе.

Консультанты финансового отдела реализуют ряд услуг в рамках финансово-экономического консалтинга и аутсорсинга. Например, корпоративное казначейство и управление денежными средствами - это планирование и управление финансовыми потоками для улучшения экономического состояния компании. Специалисты финансового отдела составляют платежные календари, формируют отчеты о движении финансовых потоков и отслеживают контроль за денежными средствами организации в иностранной валюте, планируют операции по продаже и покупке и контролируют депозиты.

Другой важной задачей является управление дебиторской задолженностью, так как "дебиторка" составляет существенную долю активов предприятия. Цель специалистов финансового отдела - обеспечить возврат дебиторской задолженности, определить долю сомнительных долгов, разработать кредитную политику для разных типов контрагентов, анализировать кредитные истории контрагентов и ускорить погашение дебиторской задолженности.

Кроме того, управление кредиторской задолженностью является важным компонентом финансового менеджмента. Неоплаченные долги, которые периодически образуются из-за финансовых операций, могут привести к неустойчивому финансовому состоянию предприятия. Поэтому финансовые специалисты контролируют и управляют кредиторской задолженностью, обеспечивая своевременное погашение долгов, оптимизацию условий оплаты и контроль за поступлением продукции от поставщиков и других источников возникновения кредиторской задолженности.

Управление рисками не менее важно в финансовом менеджменте, так как на бизнес нельзя полностью рассчитывать и никогда не исключается возможность неудач. Специалисты финансового отдела разрабатывают эффективную систему риск-менеджмента, включающую выявление рисков, определение влияющих на них факторов и причин, установление вероятности и разработку решений по минимизации рисков.

Кроме описанных выше задач, CFO-консалтинг и аутсорсинг могут включать бюджетирование, управление производительностью, контроль бухгалтерского и управленческого учета, анализ и формирование финансовых моделей и другие услуги. Компании могут использовать различные инструменты, такие как система скидок или установление штрафов, для ускорения возврата дебиторской задолженности и уменьшения остатков кредиторской задолженности.

Финансовый менеджмент является важной составляющей любого бизнеса, но не всякая компания располагает компетентными кадрами для его осуществления. Поэтому компаниями все чаще привлекаются финансовые консультанты или используются аутсорсинговые услуги для эффективного решения финансовых задач.

Фото: freepik.com