ЦБ будет оценивать благонадежность российских компаний

Дмитрий Кандинский / vtomske.ru Центральный банк РФ (ЦБ) намерен оценивать благонадежность российских компаний.

Дмитрий Кандинский / vtomske.ru

Центральный банк РФ (ЦБ) намерен оценивать благонадежность российских компаний. Делать это регулятор будет в специальной платформе, которая разделит клиентов кредитных организаций на три группы.

Единый сервис по проверке клиентов будет разделен на три категории: красную, желтую и зеленую, пишет РБК. Платформа поможет банкам судить о характере операций юридических лиц, а также меньше тратиться на борьбу с отмыванием денег. Об этом рассказал глава департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ Илья Ясинский на форуме «Финополис».

Для таких проверок банкам нужно будет подключиться к единой системе, в которую подтянутся данные о клиентах. О том, что ЦБ и ассоциация «Финтех» создадут платформу Know your customer («Знай своего клиента»), первый зампред регулятора Ольга Скоробогатова говорила еще в прошлом году, пишет РБК.

По словам Ясинского, платформа будет оценивать кредитоспособность компаний по критериям риска, которые сейчас содержатся в различных положениях и методических рекомендациях ЦБ (сомнительные операции, налоговые, репутационные, поведенческие, секторальные риски).

Клиенты банков будут распределяться по десятибалльной шкале. Если они наберут меньше трех баллов, то их отнесут к «зеленой» группе. Операции клиентов банки будут отслеживать без повышенного внимания.

В случае оценки баллами от тред до семи — юридических лиц отнесут к «желтой». Кредитные организации будут анализировать клиентов на соответствие требованиям и принимать меры, если риски подтвердятся.

При отнесении клиента к «красной» группе — его операции будут отслеживаться банками в онлайн-режиме.

«О конкретных сроках реализации проекта пока говорить рано. В настоящее время экспертно прорабатываются все возможные аспекты будущего функционирования платформы: технические, технологические, организационные», — сообщила пресс-служба ЦБ изданию.

Кристина Меркушева

Последние новости

Жители Томской области сдали более 11 тысяч литров крови за год

Татьяна Бибик Это примерно столько же, сколько и год назад и на тысячу литров больше, чем в 2022 году С начала этого года донорами крови в Томской области стали 8 584 человека.

Более 8500 жителей Томской области стали донорами крови в 2024 году

Фото: tomsk.gov.ru 20 декабря – ИА SM.News. Жители Томской области совершили более 19 тыс.

Свыше 11 тыс литров крови сдали томские доноры с начала года

Фото: Дмитрий Кандинский / vtomske.ru С начала 2024 года в Томской области зарегистрировано свыше 8,5 тысячи доноров крови, из которых почти 2 тысячи— впервые.

Частотник

Осуществляем поставку в оговоренные сроки, обеспечивая быструю отправку

На этом сайте вы найдете актуальные вакансии в Серпухове с предложениями работы от ведущих работодателей города

Комментарии (0)

Добавить комментарий

Ваш email не публикуется. Обязательные поля отмечены *